Quais as rotinas de um setor financeiro e seus papéis dentro da empresa
O setor financeiro é uma das principais áreas dentro de uma empresa. Além de gerir e organizar o dinheiro, ele também mostra os caminhos para o crescimento e desenvolvimento das empresas, também identifica as oportunidades de ganho ou redução de perdas, dentre muitos outros dados essenciais para o negócio.
A estrutura desse setor depende de diversos fatores, como:
- Porte e potencial da empresa
- Atividade e segmento
- Estrutura empresarial
- Número de funcionários
- Plano de negócios
- Canais de vendas
- Dentre outros pontos específicos
Todos os anos, o Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas SEBRAE divulga estudos sobre as causas da mortalidade precoce das empresas.
Uma em cada quatro empresas fecha antes de completar 2 dois anos no mercado, e a principal causa é a má gestão financeira, inadimplência, falta de lucro e fluxo de caixa.
Neste artigo você vai entender como funciona o processo financeiro de uma empresa, quais são as rotinas e suas periodicidades, e porquê é essencial que o empreendedor tenha uma equipe competente para realizar a gestão do capital.
Neste texto, você verá:
O que são processos financeiros?
Nada mais são do que um conjunto de atividades sequenciadas com o objetivo de administrar todo o fluxo do dinheiro da empresa. Para isso, essas atividades estão agrupadas em setores, cada qual com o seu objetivo específico (veremos mais sobre cada um deles em breve).
Por que é importante ter um processo financeiro eficiente?
Para que o processo financeiro seja autônomo, eficiente e assertivo, ele precisa estar abastecido de pessoas competentes e comprometidas. Além disso, é indispensável uma gestão diária das equipes e das atividades para garantir a melhor execução do trabalho e identificar pontos de melhoria nos setores.
Quais os impactos da falta de gestão de processos financeiros?
Muitas vezes, por falta de tempo ou mão de obra especialista, micro e pequenas empresas acabam negligenciando a gestão financeira e não atingindo os resultados que gostaria de colher da sua operação. Por isso, muitas empresas neste porte acabam optando por terceirizar toda a gestão operacional para se dedicar à gestão estratégica do negócio.
A falta da gestão operacional financeira pode acarretar em:
- Falta de detecção de falhas e erros nos lançamentos;
- Trabalho desorganizado e não sistematizado;
- Retrabalho;
- Atrasos que geram multas e encargos;
- Perda de datas importantes;;
- Falta de clareza com relação aos dados gerados;
- Pessoas desengajadas e desmotivadas;
- Dentre outros.
Quais são os principais processos financeiros?
Separamos os que consideramos primordiais para qualquer empresa, em qualquer porte:
Contas a pagar
É o processo de gestão, organização e pagamento das contas em aberto contra a empresa. Na teoria, se trata de todas as obrigações financeiras assumidas pelo seu negócio: tanto seus custos, como também suas despesas e investimentos.
Muito além de apenas pagar boletos, o contas a pagar é também estratégico na compreensão da sua saúde financeira e sua capacidade de investir e se endividar, bem como de se manter no planejamento financeiro definido
Contas a receber
É o processo de gestão, organização e recebimento de títulos e valores em aberto para a empresa.
O contas a receber acompanha a liquidação de títulos e vencimentos, realiza baixa em sistema e cobrança de débitos em aberto. Realiza conciliação de retornos e pagamentos, emite extratos bancários e realiza negociação e recuperação junto aos inadimplentes.
Fluxo de Caixa
É o processo essencial para apurar e projetar o saldo disponível para que sempre exista capital de giro. Ele faz a ligação entre as projeções de recebimentos e pagamentos, influenciado nas decisões de captação e de investimento de recursos financeiros;
Enquanto o contas a pagar e a receber controlam individualmente todos os ativos e passivos da sua empresa, o fluxo de caixa é o processo responsável por compilar essas informações e transformá-las em dados financeiros que mostram o passado, presente e o futuro da sua operação.
Demonstração de resultados (DRE)
A DRE é uma grande aliada do empreendedor. Por isso, saber usá-la é tão importante para a administração da sua empresa. Esse relatório confronta os dados das receitas e das despesas do negócio, mostrando o resultado líquido do seu desempenho e detalhando a real situação operacional de um negócio.
Esse procedimento cruza receitas, custos e resultados. Assim, determina, de modo transparente, o resultado líquido da empresa, apurando lucros e perdas.
Conclusão
A gestão financeira profissional e eficiente é a chave para uma empresa saudável e estável, alavancando seu crescimento e lucratividade. Porém, muitos donos de negócio não implementam todos os processos corretamente por falta de tempo, mão de obra ou falta de conhecimento.
Uma das soluções para micro e pequenas empresas é a terceirização da gestão de processos operacionais para empresas especialistas na área. Assim, a empresa adquire todas as vantagens de ter um financeiro estruturado profissionalmente e com custo extremamente reduzido.
Quer saber mais sobre como atuamos nas empresas? Entre em contato conosco!
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